こんにちは！
夫53歳。
マンションを購入して21年。
住宅ローン残高は
5,188,750円
毎月返済金額 103,866円
最終返済期日は 2027年9月
住宅ローン金利 0.85%
500万円以上「住宅ローン」という負債がありますが
毎月 33,300円ずつ、投資信託（分配金は再投資）を購入しています。
夫婦それぞれ投資した結果
こんにちは！ わが家は 夫とわたしと それぞれ証券口座を作って投資しています。 夫はつみたてNISAで年間40万円。 わたしはNISAで年間120万円まで非課税で投資できます。 来年は新NISAがはじまりますが わたしたち夫婦の この2年間...
kurashi-simple.com
2023.07.10
わが家の場合。
毎月このまま積み立てて
積み立てた金額が
毎年3.0％ずつ上昇していくとするならば（確定ではないけど）
年利0.85%の住宅ローンは
ムリに繰り上げ返済せずに、このまま毎月返済しながら
投資と併用していけばいいのかと思います。
3.0％ ー 0.85% ＝ 2.15%
ローンがあっても年2.15%ずつ資産が増える計算です。
もちろん「そんな上手くいくはずない」というリスクもあるので
そのための貯金もしています。
資産運用シミュレーション ： 金融庁
NISA（少額投資非課税制度）のしくみや投資について基本から解説します。今後どのように資産を運用していけばいいか、自分ではなかなかわからないもの。シミュレーションをもとに、自分にとって最適な資産運用法を考えましょう。
www.fsa.go.jp
わたしの亡くなった母は
「とにかく借金（住宅ローン）を早く返しなさい！」という人だったけど
ある程度の貯金が確保できているならば
住宅ローンを抱えながら投資もできますね。
いまなら正解は1つじゃないと理解できます。
あと4年。
早く住宅ローンを完済したい気持ちもありますが
今後4年は次男の教育費がピークになる時期と重なるので
ムリせずコツコツ返済していきます。
本日も最後まで読んでいただきありがとうございました。
ではまた！
コメント