ジュニアNISAで増えた額

こんにちは！

17歳次男のお金を勝手に運用しています。

（生まれた時からお祝いなどでもらった次男名義のお金100万円ほど）

まだ2年目。

子どもへ資産を残す

こんにちは！ 家の中を片付けたら お金もキッチリ整えたくなって 夫婦それぞれの銀行口座も 貯蓄用と投資用と住み分けして整えて 家計簿アプリで資産管理をするようにしたら 財産を1円単位で確認できるようになりました。 夫婦のお金はそれぞれキッチ...

kurashi-simple.com

2022.11.26

アメリカ株が上向きになってきて子どもの資産もアップ↑

2023年6月17日現在

■投資信託　現在評価額　90,850 円（+10,850 円）※2023年に購入2027年まで非課税

■S&P500連動ETF　現在評価額　269,460 円（+42,870 円）※2022年購入2026年まで非課税

元本合計　306,590円　　

現在価格　360,310円

17.52％アップ

ジュニアNISAのポイント ： 金融庁

ジュニアNISA（未成年者少額投資非課税制度）のしくみや投資について基本から解説します。知っておきたいジュニアNISAのポイントについて、図を用いて説明します。

www.fsa.go.jp

ジュニアNISAをはじめてまだ2年目ですが

ほぼマイナスにならず増えています。

今後マイナスになっても、このまま5年間の非課税期間は運用するつもりです。

投資信託とETF以外は課税口座で社債と現金です。

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新NISAばかり話題になりますが

現行NISAやつみたてNISAで運用中のものは

どうするのがいいのか早めに考えておくのがよさそうです。

今年10月で18歳になる次男のジュニアNISAのことが一番気がかりで💦

何も手続きしなくても新NISAの口座ができるようでよかったです。

Q：2024年に18歳になると新NISAが自動で開設されますか？ジュニアNISA口座保有者も新NISA口座に移行されますか？

A : 2024年1月1日時点で18歳のお客様で、ジュニアNISA口座をお持ちの場合は、お申込み不要で新NISAの口座が開設されます。それ以降に18歳に到達される方の取扱いについては、制度詳細が判明次第、ご案内いたします。今のところ、新NISAの口座開設が必要となる模様です。
引用：楽天証券

お客様サポート | NISA（非課税投資）:楽天証券

楽天証券の新NISAに関するよくあるご質問についてご案内いたします。

www.rakuten-sec.co.jp

まだ詳細が決まってないこともあるようなので

適宜チェックが必要ですね。

自分のお金のことなので（子どものお金もわたしが運用管理者）必ず自分でチェックします✋

投資を全面的にオススメするわけではないですが

（個人の自由だと思う）

上手に資産運用している人だけ利益を得ていて

知らないだけで利益を享受できない人もいるわけで・・・

不公平といえば不公平だし

「知らない」ということはリスクなんだな、と思ってしまいます。

やるかやらないかは個人が決めることなんですけどね。

それでもやっぱり

お金はキッチリ目に見える方が楽しい♡

『わたしはお金が好き！』という話でした。

本日も最後まで読んでいただきありがとうございました。

ではまた！