2021年から始めた「つみたてNISA」の評価額

こんにちは！

わが家の夫はお金を増やすことに

あまり興味がないひと、です。

まぁ。無頓着ということ。

わたしはお金に興味があるので

毎月少しずつでも資産運用したいタイプ。

1人で資産運用するより、

夫婦2人でそれぞれ運用した方が増えるスピードも上がるからと

夫を説得してSBI証券の口座を開設し「つみたてNISA」をはじめたのが2021年。

夫の証券口座の内訳は、

■投資信託（つみたてNISAで毎月33,300円ずつ購入）

■ソフトバンク社債　100万円分

2023年3月8日現在の評価額はこちら。

積み立てしている投資信託はこの2つ。

●ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド

20,000円/月　積み立て

取得価格：440,001円　評価額：471,261円　評価損益：+31,260円（+7.10%）

●ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド

13,300円/月　積み立て

取得価格：292,600円　評価額：311,466円　評価損益：+18,866円（+6.45%）

評価額合計　782,727円

評価損益合計　＋50,126円

減ったり増えたりを繰り返して

いまのところプラスになっていますが、去年はマイナスでした。

また評価額が減っても

このまま毎月積み立てして複利で増やしていきます。

階段のように資産が増えているのは

年2回のボーナス時に20万円ずつ入金して、そこから積み立てするように設定しているから。

あとは放置。

たまにログインして、増えていたらいいな～という程度です。

NISA口座を開設する際に

夫にあれこれ説明しましたが

本当に興味がないようで・・・NISAで積み立てしていることすら

いまはすっかり忘れているかも・・・(￣▽￣;)

ま、上がっても下がっても

毎月33,000円ずつ自動的に預金から引き落とされて

勝手に買い付けされて積み立てられているので

長い時間をかけて資産を増やそうとするには

忘れているくらいが

ちょうどいいのかもしれません。

本日も最後まで読んでいただきありがとうございました。

ではまた！