こんにちは。
今日はガッツリお金の話。
お金に細かいわたしが
年齢を言い訳にしたくないと一生懸命勉強してお金を増やす物語。
ご興味のある方だけお付き合いください。
50代からの資産形成ノンフィクションとして楽しんでいただけたら嬉しいです。
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投資をはじめたのは47才
旧NISAで投資信託を購入し、投資をはじめたのは2018年2月。
47才でした。
（よくわからないままやっていた時期、ここまでは序章）
銀行では投資信託しか買えないことを知って
もっとお金を増やすために（目的はコレ）
楽天証券の口座を開設してNISA口座を移管したのが2021年2月。
この時、50才。
（ここからが本番）
とりあえずやってみよう、とヨチヨチ歩き出したわたし。
本で見るのと実際にやってみるのは大違い。
毎月の積み立てをしているうちに
気付いたこと。
1万円が倍になって2万円、100万円が2倍になって200万円。
同じ2倍でもこんなに違う。
その代わり
1万円が半分になって5千円、100万円が半分になって50万円。
この可能性を受け入れられるかどうか。
このリスクを取れるかどうか、じっくり考えて覚悟を決めた。
投資6年目の現在
そして現在
投資6年目の今年は
増やしたお金で次の資産を買えるようになりました。
やっと、投資の成果を感じられるように。
2026年1月から今日までに実際に買い付けた総額は
- 日本株 1,328,620円
- アメリカETF 1,387,243円
- 投資信託積み立て 450,000円
合計 3,165,863円
このうち、
銀行預金（現金）から入れたお金と積み立てのカード払いで新規に投入した額は
66万円です。
66万円の入金に対して300万円以上の株を買えた理由は
- 旧NISAの売却→再投資
- 過去に買った株の売却→再投資
- 配当金→再投資
資産の入れ替え（売却→再投資）によって
年間300万円以上の買い付けが可能になりました。
資産配分は？
はじめは
インデックス投資の投資信託がメインでしたが
（インデックス投資は市場全体の動きを示す指数（インデックス）に連動する運用成果を目指す投資手法）
走りながら考えるスタイルで
勉強しながら売買して（失敗もあり）
現在は
- コアはインデックス投資（投資信託＋米国ETF）（56％）
- サテライトで日本株（44％）
コロナ禍を経て
たまたま運が良かっただけかもしれないけど
「自分が理解できるものしか投資しない」と決めて
へそくりのお金をどんどんつぎ込み
入金を続けて資産が増えてきました。
ここ数年は
- 2023年：世界的に回復の年→株式市場は上向き
- 2024年：米国・日本を中心にさらに強い上昇→株式市場は上向き
- 2025年：海外投資家の買いが日本株に集中。 日経平均・TOPIXともに米国株を上回るパフォーマンス→株式市場は上向き
- 2026年：年初来で日経平均は＋30％前後、TOPIXも＋19％前後と世界トップの上昇率
というわけで
この5年間はただのラッキーなのかもしれませんが
増えたり減ったり上下してますが資産は毎年増えています。
約2年前の円安で資産が膨らんでた頃（2024年11月）
配当で暮らせるまでには
まだまだ時間はかかりますが
パートでお金を稼ぎ
暴落が来て資産が減っても退場しないと心に誓って
わたしの時給より稼いでくれる市場にお金を投入していきます。
まだ今年は3ヶ月ありますが
これからもお金と経済の勉強を続けて
資産を膨らませていきたい。
50代からでも資産は増やせる。未来は変わる。
と信じてがんばります。
本日も最後まで読んでいただきありがとうございました。
ではまた。
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