夫婦別々の資産を計算する

こんにちは。

いつものお金の話。

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夫婦それぞれ投資をしています。

5年経った現在の成績を確認します。

夫は毎月のつみたて投資のみ

2021年8月から

ただただ積み立てしているだけの夫は、

もうすぐ丸５年で

トータルの資産が　＋75％

すんごく増えているように見えるけど

毎月毎月入金もしているので

複利で増えてるということ。

これを

年率で計算してみます。

（AIに計算をお願いしています。今回はcopilotで。Geminiでも、chatGPTでも。）

年率とは、ある期間の増減率を1年間に換算した割合で、投資やローンの比較に使われます。投資した元本に対して1年間でどれくらいの収益が得られたかを示す割合

投資の収益を1年あたりの割合に換算したものです。

夫の実質年率は、＋11.5%

ほぼ何もしなくて年＋11％なら、とっても優秀。

夫のつみたてNISA

こんにちは！2023年もあと4ヶ月ちょっとなんですよね。4ヶ月後はもう年末。こんなに暑いのにあっという間に寒くなってそうで怖いです。さて。毎日お金チェック。今日現在の夫のつみたてNISAです。SBI証券2021年の途中から積み立てはじめて3…

妻は売ったり買ったり攻める投資

わたしが投資をはじめたのは

2018年ですが

2021年2月にNISA口座を楽天証券へ移管して

メインは楽天証券でSBI証券も使っています。

株を買ったり売ったりして利益を確定したり

想定したように株価が上がらず

買った価格より、安く売ってしまうこともあります。

そんなわたしの実質年率を計算したら

＋11.8%

でした。

300万円かと思ったら30万円だった

こんにちは。昨日のつづきです。へそくりのお金の計算300万円も増えた！と思ってたら30万円だった・・という話し。・・・もう2025年も後半戦。いまさらですが2024年の株式投資の成績。＝＝＝＝＝＝＝＝証券口座によると2023年末から、202…

ものすごく成績がいい年もあったり

そうでもない年もあるけど

このところの円安と米国株が上昇したのが大きかったからかな。と思います。

先日、旧NISAで持っていたETFを売りました。

今年が5年目で、今年12月までに売らないと特定口座になるため。

円換算では36万円のプラスですが

外貨決済にしたので、円に換えずに（円に換えると手数料がかかるから）

次の投資先を見つけるまで

ドルのまま保有します。

ということで

運用成績は「夫婦でほぼ同じ。」という結果でした。

さて。

今日もパートで働いてこよう。

本日も最後まで読んでいただきありがとうございました。

ではまた。