こんにちは。
わたしの株話で失礼します。
暴落する直前に
高値で株を買ってしまった話。
・
・
買ったら下がり
売ったら上がる。
先週末に米国ETFを1株買ったら
買った途端に想定以上に下がってしまった。あーあ。
「人と比べてはいけない」というけれど
夫は
毎月5万円ずつ投資信託を買い続けるだけで
なんのテクニックもいらない投資なのに
わたしより成績がよい。
（買うだけで売ったことがない）
SBI証券は、日本株のヒートマップを確認できます。
証券口座を作る必要がありますが、取引しなくてもサービスを利用できるので便利です。
SBI新生銀行と口座を連携すれば預金金利もアップ。
じゃあ、夫と同じように
インデックス投資オンリーに変えればいいじゃん。って話なのですが
やっぱり個別株が楽しいから辞められない。
わたしの投資スタイルはコアサテライト投資で
今の比率は
コア：55.6％
サテライト：41.7％
夫に負けるのは、個別株で攻めるサテライト部分が大きいから。
（※投資は他人との比較じゃありません！）
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝
コアサテライト投資とは、
「資産の土台（コア）」と「攻めの部分（サテライト）」を組み合わせる投資手法です。「安定的なコア」と「成長を狙うサテライト」に分けて運用します。
- コア（Core）＝長期で安定して増やす部分
- サテライト（Satellite）＝リターンを上乗せする部分
リスクを抑えながら、効率よく資産を増やすことを目指します。
コア部分は、
- 全世界株インデックス
- 米国株インデックス
- 債券インデックス
- バランスファンド
など、長期で安定して成長する資産が中心です。
特徴は次の3つ
- 値動きが比較的安定している
- 長期で右肩上がりになりやすい
- ほったらかしでOK
サテライト部分は、
- 個別株
- セクターETF
- 新興国株
- テーマ型投信
- 高配当株
など、リターンを狙いにいく資産を配置します。
特徴は
- 値動きが大きい
- 当たれば大きな利益になる
- 失敗すると損失も出やすい
ポートフォリオ全体の成長率（CAGR）を押し上げる役割を担います。
一般的には、
- コア：70〜90%
- サテライト：10〜30%
＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝
まりーさんの本には
「サテライトの投資をする多くの人がなぜ負けるのかというと、積み立てインデックス投資と同じ感覚で「ほったらかし」にしたり、よく勉強せずに投資するから」と書いてある。
その通りです。
勉強も続けますが
サテライト比率を下げて
コアの部分をもう少し厚くしたいと思います。
さて。
パートへ行ってきます。
本日も最後まで読んでいただきありがとうございました。
ではまた。
コメント