こんにちは。
保有している投資信託の評価額が
前月比＋65万円になっていて
中身を確認した話し。
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2021年から続けている積み立て投資。
新NISAになってからは
毎月5万円分の投資信託を買っています。
わたしが買っているのは
eMAXIS Slim米国株式（S&P500）
（米国を代表する約500の企業に分散投資ができるインデックスファンド）
4月28日の基準価格が
41,981円になって
前月比の評価額が
＋655,582円
全体の評価損益は、＋1,830,241円 になりました。
1ヶ月でこれだけ増えた理由は
●S&P500指数自体が2026年にかけて史上最高値圏で推移
●円安の影響で円換算の基準価額が押し上げられている
株価上昇 × 円安 のダブル効果
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投資信託の評価額の計算方法は
評価額 ＝ 保有口数 × 基準価額 ÷ 10,000
かけ算だから
保有口数、基準価格のどちらか
もしくは
どっちも増えると資産が増えます。
☝上の図でもわかるように
基準価格はこれだけ上下するので
- 基準価額が高い → 買える口数は少ない
- 基準価額が低い → 買える口数は多い
安いときに買えるかどうかはわかりません。
でも
毎月買うことで
口数はどんどん増え続ける。
株価と為替を動かすことはできないけど
口数を増やすことはできるんです。
次男は、毎月2千円を積み立て中。
※何を買うのかを決めるのは自分で。eMAXIS Slim米国株式（S&P500）をおススメしているわけではありません。
今日現在は資産が増えて喜んでいますが
過去には買っても買っても増えないときもありました。
それでも
基準価格が高いときも安いときも
買い続けた恩恵だなと思います。
わたしが株価も為替を動かせるわけないので
このまま売らずに
口数を増やすべく
たんたんと積み立てを継続する、と誓うのでした。
本日も最後まで読んでいただきありがとうございました。
ではまた。
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